中信证券指出，今年二季度以来，稳增长政策助力经济修复，地产债务以时间换空间、房地产信用预期从“极度悲观”转向“相对中性”，有助扭转银行资产质量预期，行业估值底部确立。展望下半年，实体经济改善，地产产业链边际转暖，有助行业估值提升，银行板块具备绝对收益空间。个股来看，短中期关注资产质量预期修复、业绩高增长的高性价比银行；中长期关注特色商业模型带来的估值溢价型银行。